Esta nueva normativa no sólo sistematiza y actualiza las instrucciones aplicables a quienes desarrollan actividades económicas sujetas a la supervisión de la UAF, sino que también incorpora nuevas obligaciones que deben tener en consideración.
Entre las principales novedades de la Circular N°62 destacan:
• La obligación de que los sujetos obligados identifiquen y verifiquen el beneficiario final de sus clientes, en cumplimiento de los requisitos establecidos en el Capítulo G de la Circular.
• La adopción de un enfoque basado en riesgos, que exige evaluar la probabilidad e impacto de los riesgos asociados al LA/FT/FP, e implementar medidas proporcionales de mitigación.
• La ampliación del listado de Personas Expuestas Políticamente (PEP), incorporando nuevas categorías de personas que deben ser objeto de medidas reforzadas de debida diligencia. Ahora se incluyen, entre otros (i) Concejales; (ii) Jueces de primera instancia; (iii) Delegados presidenciales; (iv) Cónsules; (v) Altos mandos de las Fuerzas Armadas y de Orden; (vi) Fiscales adjuntos del Ministerio Público; (vii) Fiscal Nacional Económico; y, (viii) Contralores regionales.
Estas nuevas exigencias buscan fortalecer el sistema de prevención y detección de operaciones vinculadas a delitos financieros y garantizar el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, alineándose con alinea con los estándares internacionales en materia de prevención del lavado de activos (LA), financiamiento del terrorismo (FT) y de la proliferación de armas de destrucción masiva (FP).
Pero, además, la RAN tiene por objeto simplificar y consolidar en un solo cuerpo normativo las principales obligaciones que deben cumplir los sujetos obligados.
Con su entrada en vigor, el próximo 31 de mayo de 2025 quedarán derogadas las Circulares N°6, 7, 11, 12, 16, 17, 18, 19, 34, 35, 40, 42, 46, 47, 49, 52, 53, 54, 55, 56, 57, 58, 59 y 60, abriendo paso a un marco normativo único que facilitará el cumplimiento regulatorio.
En síntesis, la Circular N°62 constituye un hito normativo relevante que refuerza la responsabilidad de los sujetos obligados en la gestión de riesgos de LA/FT/FP, promoviendo una cultura de cumplimiento más robusta y actualizada
Circular N°62: Recopilación Actualizada de Normas
El pasado 19 de marzo de 2025, la Unidad de Análisis Financiero (“UAF”) publicó la Circular N°62, denominada Recopilación Actualizada de Normas (“RAN”), la que entrará en vigor el próximo 1 de junio de 2025.
